La UE elimina a Panamá y a otros siete países de su lista de jurisdicciones de alto riesgo

Publicado el 06-06-2025

La UE actualiza su lista de terceros países de alto riesgo por blanqueo de capitales

La Unión Europea (UE) ha actualizado su lista de terceros países de alto riesgo con deficiencias estratégicas en sus regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT). Esta actualización tiene en cuenta el trabajo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que publica regularmente una lista de “jurisdicciones bajo mayor supervisión”. Aunque existe una superposición considerable entre las listas del GAFI y de la UE, no son idénticas: el GAFI no tiene autoridad para imponer sanciones, mientras que la Comisión Europea (CE), bajo la Cuarta Directiva contra el Blanqueo de Capitales de la UE (4AMLD), tiene el poder de exigir a los Estados miembros que apliquen medidas reforzadas de diligencia debida del cliente al tratar con terceros países de alto riesgo.

En su última actualización, la UE ha eliminado ocho jurisdicciones de su lista de alto riesgo debido a mejoras significativas en sus marcos ALD/CFT. Estas jurisdicciones son: Barbados, Gibraltar, Jamaica, Panamá, Filipinas, Senegal, Uganda y los Emiratos Árabes Unidos (EAU).

La revisión se lleva a cabo mediante un reglamento delegado, que entra en vigor automáticamente un mes después de su publicación, a menos que el Parlamento Europeo o el Consejo de la UE presenten objeciones. Esto no es meramente un trámite: en marzo de 2024, el Parlamento Europeo bloqueó previamente un intento de excluir de la lista a Gibraltar, Panamá y los EAU debido a preocupaciones sobre la elusión de sanciones.

Sin embargo, la Comisión Europea sostiene ahora que estas jurisdicciones han avanzado lo suficiente como para justificar su eliminación. Gibraltar ha fortalecido la supervisión tanto del sector financiero como del no financiero y ha mejorado sus sistemas de confiscación de activos. Panamá ha demostrado que sus autoridades responden de manera efectiva a las solicitudes extranjeras de información sobre la propiedad de empresas y fideicomisos. Los EAU han reforzado la cooperación judicial y policial con otros Estados, especialmente con Estados miembros de la UE.

Turquía sigue siendo un caso particular. Aunque la Comisión considera que su régimen ALD presenta “deficiencias estratégicas”, se ha abstenido de aplicar medidas punitivas, citando las negociaciones de adhesión en curso entre Turquía y la UE, que incluyen esfuerzos para abordar estos problemas.

Por otro lado, la UE ha añadido 11 jurisdicciones a su lista de alto riesgo: Argelia, Angola, Costa de Marfil, Kenia, Laos, Líbano, Mónaco, Namibia, Nepal, Venezuela y Costa de Marfil (mencionada dos veces, posiblemente una duplicación en la fuente original). Con estas incorporaciones, la lista de la UE ahora comprende 27 jurisdicciones consideradas de alto riesgo en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.