La UE elimina a Panamá y a otros siete países de su lista de jurisdicciones de alto riesgo

Publicado el 11-06-2025

La UE actualiza su lista de terceros países de alto riesgo para el blanqueo de capitales

La Unión Europea (UE) ha actualizado su lista de terceros países de alto riesgo con deficiencias estratégicas en sus regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT). Esta actualización tiene en cuenta la labor del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que publica periódicamente una lista de jurisdicciones sometidas a una mayor vigilancia. Si bien existe una considerable superposición entre las listas del GAFI y la UE, no son idénticas: el GAFI no tiene la facultad de imponer sanciones, mientras que la Comisión Europea (CE), en virtud de la Cuarta Directiva Antiblanqueo de Capitales (4AMLD) de la UE, sí tiene la facultad de exigir a los Estados miembros que apliquen medidas reforzadas de diligencia debida con el cliente al tratar con terceros países de alto riesgo.

En su última actualización, la UE ha eliminado ocho jurisdicciones de su lista de alto riesgo debido a mejoras significativas en sus marcos de ALD/CFT. Estas jurisdicciones son: Barbados, Gibraltar, Jamaica, Panamá, Filipinas, Senegal, Uganda y los Emiratos Árabes Unidos (EAU).

La revisión se promulga mediante un reglamento delegado, que entra en vigor automáticamente un mes después de su publicación, a menos que el Parlamento Europeo o el Consejo de la UE presenten objeciones. Esto no es meramente procedimental: en marzo de 2024, el Parlamento Europeo bloqueó previamente un intento de excluir a Gibraltar, Panamá y los EAU de la lista debido a la preocupación por la elusión de las sanciones.

Sin embargo, la Comisión Europea sostiene ahora que estas jurisdicciones han logrado avances suficientes para justificar su eliminación. Gibraltar ha reforzado su supervisión de los sectores financiero y no financiero y ha mejorado sus sistemas de confiscación de activos. Panamá ha demostrado que sus autoridades responden eficazmente a las solicitudes extranjeras de información sobre la propiedad de empresas y fideicomisos. Los EAU han mejorado la cooperación judicial y policial con otros Estados, en particular con los Estados miembros de la UE.

Turquía sigue siendo un caso singular. Si bien la Comisión considera que su régimen de lucha contra el blanqueo de capitales presenta deficiencias estratégicas, se ha abstenido de aplicar medidas punitivas, alegando las negociaciones de adhesión en curso entre Turquía y la UE, que incluyen esfuerzos para abordar estas cuestiones.

Por otro lado, la UE ha añadido 11 jurisdicciones a su lista de alto riesgo: Argelia, Angola, Costa de Marfil, Kenia, Laos, Líbano, Mónaco, Namibia, Nepal, Venezuela y Costa de Marfil (recordado, posiblemente una duplicación en la fuente original). Con estas incorporaciones, la lista de la UE ahora incluye 27 jurisdicciones consideradas de alto riesgo para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.